Chap2：市场与监管 Marchés et Régulations 下

博弈论 La théorie des jeux

研究理性行为主体在冲突情境 situations conflictuelles 中的互动。这些互动并不被新古典理论théorie néoclassique所考虑，该理论侧重于完全竞争concurrence parfaite均衡。

当一个人的行为直接影响到他人“满意度 satisfaction”时：

  • 或选择合作（coopération）
  • 或采取个人主义行为（comportement individualiste）：竞争 concurrence

两种均衡的概念 concepts d’équilibre

  • 合作均衡（Équilibre coopératif）：导致“集体”最优结果
  • 非合作均衡（Équilibre non-coopératif）：也称为纳什均衡（Équilibre de Nash）

博弈论表明，追求个体利益并不必然符合集体利益 (la recherche pour chacun de son propre intérêt ne débouche pas forcément sur l’intérêt du « collectif »)

囚徒困境（Le dilemme du prisonnier）

设有两名学生在考试中得到了相同的14/20分。教师怀疑两人作弊，并分别对两人进行问话，而没有给他们机会事先交流。两人均不知道对方将对老师说什么。教师向每人宣布以下条件：

  1. 如果另一个学生坦白而你否认，你将得0分！
  2. 如果另一个学生坦白且你也坦白，你们两人均减去5分。
  3. 如果你们两人都否认，你们每人减去2分。
  4. 如果另一个学生否认而你坦白，你保持原来的分数。
  • 合作均衡（Équilibre coopératif，学生之间）：
    • （否认，否认），得分为（12，12）
  • 非合作均衡（Équilibre non-coopératif）：
    • （坦白，坦白），得分为（9，9）

合作均衡是不稳定

  • 假设两名学生约定好了要否认。
  • 但当其中一个学生在老师面前时，他会想对方会否认（因为已经约定好），因此他更有动机坦白以保住14分的成绩！
  • 另一名学生的想法也是一样的。
  • 最终，两人都陷入了稳定的非合作均衡，即纳什均衡。

自然垄断 Monopole naturel

某些行业由于生产商品或服务所需的高额固定成本（coûts fixes），而呈现自然垄断特征。

这种情况主要出现在需要基础设施建设的行业：

  • 电信（Télécommunications）
  • 能源分配（Distribution d’énergie）
  • 邮政（Les postes）
  • 运输（Les transports）

大量的固定成本导致了规模收益递增（rendements d’échelle croissants）的情况。

在这种情况下，竞争是不可行的，因为利润严格为负。

下图是一个自然垄断的例子，例子中假设了固定成本：\(CF = 100\)，可变成本\(CV(Q) = Q^2\)。注意，根据上一章的计算，在完全竞争假设下，售价等于边际成本\(Cm\)。

可见在\(Cm\)和\(CM\)的交点左右，利润区间被分为左边的负利润区间Zone de profit négatif strictement和右边的正利润区间Zone de profit positif strictement。前者规模收益递增，生产的增加带来更有效率的生产，但是利润始终为负；后者规模收益递减，但保持正收益。

法国式的公共服务（Service public à la française）

  • 由公共实体提供的普遍利益活动。
  • 这一概念形成于19世纪末，伴随着法国公共干预的扩大。
  • 包括网络活动及其他领域，如银行、保险、工业等。
  • 注意：公共服务并不一定由公共企业或公共管理机构提供，这是一种较为普遍的误解。

欧洲普遍服务（Service universel）

  • 向所有人提供的基础服务，以负担得起的价格提供，并符合标准质量。
  • 在网络行业中：
    • 有义务提供普遍服务，防止运营商只服务于利润最丰厚的细分市场。
    • 如在人口密集区提供服务的义务。

公共垄断的规制（Régulation des monopoles publics）

  • 由于规模收益递增，垄断生产的形式成为必要。
  • 这些服务至关重要，因此国家有义务以合理的价格向尽可能多的人提供这些服务：公共服务或普遍服务的义务。
  • 然而，国家与垄断之间存在对立：
    • 如何制定价格？满足垄断还是消费者？

三种定价方式

  1. 放任垄断自为（Laisser faire le monopole）
  2. 施加竞争性定价（Tarification concurrentielle）
  3. 实施“次优定价”（Tarification dite de « moindre mal »），即按平均成本定价。

实际中的公共垄断

  • 公共垄断面对不同的客户群体，并提供多种商品或服务：
    • 法国国家铁路公司（SNCF）：不同的线路有不同的盈利能力。
    • 法国电力公司（EDF）：居民使用的价格是受管制的，而企业的价格则不受管制。
    • 曾经的法国电信（France Telecom）：固定电话、互联网接入、公共电话亭。
  • 平均成本定价必须适用于自然垄断的所有产品：
    • SNCF：高速列车（TGV）补贴地方线路的费用。
    • EDF：企业的费用补贴居民用户。
    • France Telecom：移动业务补贴公共电话亭。

开放竞争

  • 1986年《欧洲单一法案》标志着网络行业自由化的开始。
  • 竞争开放的原则：
    • 限制自然垄断情况下的法定垄断，通过基础设施的管理实现（即管理固定成本）。
    • 然后在服务供应方面引入竞争。
  • 在组织上，有几种可能的措施：
    • 取消法律禁止新进入者的规定，使市场具有“可竞争性”。
    • 拆分历史性运营商，使其分为多家竞争企业。
    • 保留历史垄断地位，但尝试鼓励新运营商的出现。

垄断与创新 Monopole et innovation

  • 熊彼特（Schumpeter, 1942）的观点：垄断是实现创新最有效的市场结构。熊彼特认为，垄断企业由于其利润空间和市场控制力，拥有更大的激励和能力来进行创新。
  • 阿罗（Arrow, 1962）及替代效应（effet de remplacement）：在竞争的环境中，垄断企业创新的动机较低，因为其利润增长并不会超过竞争对手。
  • 吉尔伯特与纽贝里（Gilbert et Newbery, 1982）及效率效应（effet d’efficacité）：在特定条件下，可以解释垄断的持续存在。
  • 阿吉翁、哈里斯、霍伊特、维克斯（Aghion, Harris, Howitt, Vickers, 2001）提出：竞争压力是创新的动力，创新是为了摆脱竞争：门槛效应（L'effet seuil）

门槛效应的进一步分析

  • 对于某些行业，适度的竞争有利于创新。
  • 这与熊彼特效应相反，但需要注意存在一个门槛效应：
  • 如果竞争强度在某一水平以下，竞争压力对创新是有利的；但如果超过这一水平，竞争反而可能会对创新产生不利影响。

信息不对等 Asymétries d'information

市场上完全信息假设（information parfaite）往往被事实所质疑。当“全部信息”未能被所有市场参与者共享时，就出现了信息不对称的问题。

  • 逆向选择（Anti-sélection）：
    • 描述一种市场参与者无法观察所有商品特征的情况。例如在二手车市场中，买家无法完全了解车辆的质量。
  • 道德风险（Risque moral）：
    • 描述一方在进行某项行为时拥有私密信息，而另一方不具备这种信息，从而导致行为可能对另一方不利的情况。

逆向选择模型（Un modèle d'anti-sélection）

  • 柠檬市场（The Market of Lemons，Akerlof, 1970）：主要用于描述二手车市场的逆向选择现象。
    • 信息不对称的持有者会利用这些信息优势来改善其交易中的地位。
  • 例如，卖家了解其车辆的质量（\(Q\)），而买家无法观察到这一质量。为了简化假设，仅考虑两种质量：
    • 优质车（les bonnes voitures）
    • 劣质车（les mauvaises voitures）
    • 买家虽不知具体每辆车的质量，但知道市场上优质车和劣质车的比例。
  • 在这种情况下，汽车以统一价格\(p\)进行交易，因为卖家没有办法以可信的方式免费传达他们车辆的质量。
  • 假设买家和卖家是相同的，并且买家从购买中获得的效用为 \(U_a=Q-p\) ，卖家获得的效用为 \(U_v=p- Q\)。
  • 假设市场上半数车辆为优质，效用为 \(Q=2000\) 欧元，另一半为劣质，效用为 \(Q=1000\) 欧元。
  • 如果信息是对称的，优质车和劣质车会分别以\(2000\)和 \(1000\)欧元的价格售出。

然而，在信息不对称的情况下，买家担心买到劣质车，因此愿意支付的价格会下降。假设买家期望获得的效用为：

\[ E(U)=0.5 \times 1000+0.5 \times 2000-p=1500-p \]

  • 若价格为1500欧元，优质车的卖家会亏损，因此他们不愿意出售。
  • 因此，仅剩劣质车在市场上交易，最终只会以 1000 欧元出售，导致市场的劣质化，即逆向选择现象。

市场竞争低效（L'inefficacité de la concurrence sur ce marché）

  • 由于逆向选择，优质车逐渐退出市场，只剩下劣质车交易。
  • 在某些情况下，这一现象甚至可能完全阻碍交易的达成。例如，如果部分劣质车是危险的，其效用为负值（对于买家为-1000欧元，而卖家因知情则为0），买家完全拒绝购买，导致市场无法进行有效交易。

结论与解决方案

  • 经济学家提出的解决方案是引入技术检验（contrôle technique），使车辆的质量可以通过某种强制手段得以揭示。
  • 这种技术检验由政府组织并进行补贴，以降低信号传递的成本，从而趋向于“所谓的完全信息”，即减少信息不对称对市场效率的负面影响。